关于商务领域防范非法金融活动的风险提示

岁末年初要警惕非法金融活动，避免受高额利息诱惑，选择正规渠道投资，保护个人信息，及时举报可疑行为，确保财产安全。

一、防范非法集资和非法金融活动

岁末年初是非法集资和非法金融活动等高发频发时期，不法分子往往打着投资理财、养老项目、慈善公益等各种幌子，实际目的是非法占有他人财物。提示：请选择正规金融机构或平台进行投资理财，避免参与未经批准或备案的集资活动。保持警觉，尤其是要求转账汇款的情况。

二、警惕高额高息诱惑 

不法分子通常以“高额利息”为诱饵，吸引投资者购买产品或项目，在岁末年初，需特别警惕“高额回报”“迅速致富”等宣传。提示：任何明确承诺高额高息回报的投资，均可能存在风险。

三、识别虚假金融理财产品 

通过各种网络社交工具，在微博、抖音、知乎等多种渠道发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等虚假金融和理财信息，需核实对方资质和合法性。提示：通过官方渠道核实，确保选择合法合规的金融和理财产品。

四、加强个人信息安全保护

日常生活工作中，增强自我保护意识，限制个人信息的提供范围，谨慎选择网站和应用。采取技术保护措施，增强法律意识。提示：妥善保管账号、密码等个人敏感信息，安装可靠的安全软件及加强网络防护。

五、及时举报可疑行为

如果发现身边疑似存在非法集资、非法金融活动，请立即向当地公安机关或金融监管部门举报，共同维护良好的金融秩序。提示：提高防范风险意识，增强自我保护能力，远离非法金融陷阱，确保财产安全。

六、非法金融活动常见类型

（一）保本高收益类诈骗。“我有一个投资理财平台，专家授课、高额收益、稳赚不赔。”

（二）非法集资类诈骗。“现在银行理财太低了，我这里有固定收益的内部理财产品，每月高分红，跟着我买就能赚到钱。”

（三）套路贷类诈骗。“如果你急着用钱，我这有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款，通过APP输入身份证就可以。”

（四）区块链类诈骗。“您好，我们是全球区块链研发中心，最近推出“科技币”，低风险、高收益，只涨不跌，很多人都赚了，买到即赚到。”

（五）电信网络类诈骗。“我是公安局的，您在某银行前期有未结清贷款，您必须马上汇款到XX卡，或者提供银行验证码，否则我们将冻结您银行所有账户。”

七、防范非法金融活动三大招。

第一招：警惕“五点”:

1.自称保本高收益的；

2.让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的；

3.贷款要先扣除本息的；

4.电话中索要银行信息及短信验证码的；

5.让你炒“币”的。 

第二招：做到“三个一律”：　　

1.接到陌生电话，只要谈到银行卡，一律挂掉；

2.谈到集资高利息的，一律挂掉；

3.陌生人发来的微信、短信链接，一律不点。 

第三招：牢记“三个切莫”：　　

1.切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传；　　

2.切莫相信一夜暴富，投资要走正规渠道；

3.切莫疏于与家人沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动。